Bank ondervraagt intrekking van overboeking

Ik heb mijn geld uitbetaald via een bankoverschrijving van Uptown Aces. Mijn bank belde vandaag en vroeg of ik een overboeking verwachtte. Ik zei ja. Ze zei toen: "Weet je waar het voor is?" Ik vertelde haar dat het geld was dat ik online verdiende. Ik heb het gokken niet genoemd. De bank belde later opnieuw, maar ik nam niet op. Ik maak me een beetje zorgen over waarom er weer wordt gebeld en wat ik moet zeggen als ze de overboeking in twijfel blijven trekken. Heeft iemand dit probleem of suggesties??

Hallo Leslie: Wat uw bezorgdheid betreft; de enige keer dat men zich zorgen moet maken is wanneer het bedrag tussen de $9.700 en $10.000 ligt, en dat is te wijten aan de IRS-richtlijnen. Verder is de nieuwsgierigheid van de bankdirecteur het enige waar men over kan struikelen. Ik heb die trip eerder gehad en het gevoel is niet fijn. Goede remedie: iets sterks met een suikerlepeljager zal je weer normaal maken...ontspannen en genieten...Frosty1

Bedankt. Het is minder dan $ 1500, dus het komt niet in de buurt van een bedrag dat argwaan zou moeten wekken. Ik denk dat ik morgen de bank bel om te zien wat ze willen.

Update: Bank vraagt om meer informatie. Ik heb ze verteld dat ik alles heb gezegd wat er te zeggen valt. Ik zei dat het geld afkomstig was van verwijzingen/marketing voor online websites. Ze wilden specifieke informatie over de website en wat ze doen. Ik had er eigenlijk geen goed antwoord op. Vervolgens wilden ze weten waar een recente Coinbase-storting voor diende. Ik heb bijna het gevoel dat ik wordt ondervraagd. Ze zullen de overboeking waarschijnlijk niet accepteren en nu kan ik geen bitcoin gebruiken omdat ze dat in twijfel trekken. Tot zover het winnen.

Je bevindt je in een moeilijke situatie. Ik veronderstel dat ze het recht hebben om je te ondervragen op basis van de Bank Secrecy Act, verdachte transacties en er is geen dollarlimiet gesteld aan het onderzoeken daarvan. De regel van $ 10.000 is van toepassing op rapportagevereisten tegen het witwassen van geld voor contant geld. Ik heb begrepen dat draden kunnen worden gerapporteerd voor $ 3.000 en meer, wat hier niet van toepassing is.

Ik vermoed dat ze vermoedens hebben van inkomende draden van die specifieke afzender, of dat ze uw accountactiviteit in kaart brengen omdat u wordt ondervraagd over bitcoin.

Laten we hopen dat ze de draad gewoon crediteren. Het is niet eenvoudig voor de bank om een overboeking terug te sturen, maar ik ken de regels niet uit mijn hoofd.

Laat ons weten wat er gebeurt.

Ik ben er zo klaar mee. Ik heb een keer mijn bank gebruikt voor een overboeking. Het ging vlot. Dat was vorig jaar. Ik ben goed in gokken. Ik hoop echt dat het slechts een controle is en niets ernstigs. Houd ons alstublieft op de hoogte.

Ze hebben het uiteindelijk gecrediteerd. Ik heb nog steeds een cheque waar ik op wacht, dus ik hoop dat dit niet nog meer problemen veroorzaakt. Tijd om even stil te liggen. Dit is geen prettige ervaring geweest.

Goed nieuws, blij om te horen dat je de draad hebt ontvangen!

Bedankt voor de update en ik hoop dat alles goed gaat met de volgende. Ik heb geprobeerd het proberen van bitcoin uit te stellen, maar ik probeer het eindelijk. Ik denk dat ik de aanbetaling heb ontvangen, maar de opnameoptie niet heb geprobeerd. Misschien kun je het nagaan. Succes.

Ik heb Bitcoin gebruikt voor $ 2500 van mijn winst. Ik heb een deel via de bankoverschrijving gedaan en een deel per cheque. De bank trok de Bitcoin niet in twijfel totdat de draad doorkwam en ze mijn rekening begonnen te doorzoeken. Ik heb alles opgesplitst omdat ik niet nog een week wilde wachten om meer geld op te nemen, dus gebruikte ik verschillende methoden. Ik denk dat ik vanaf nu alleen maar bitcoin ga gebruiken en misschien krijg ik daar zelfs een andere bankrekening voor. Ik had het gevoel dat ik door de bank werd ondervraagd alsof ik een crimineel meesterbrein was of zoiets. Ik heb een paar mensen horen zeggen dat ze problemen hadden met het teruggeven van cheques door de Federal Reserve, dus ik duim dat die cheque wordt geïnd en dat ik hiermee klaar ben. Ik heb het een paar weken geleden gestort, maar ze zeiden dat het 4 tot 6 weken kon duren voordat het klaar was. Een ander filiaal belde me hierover, maar ze vroegen zich niet af wat de cheque was, ze wilden me alleen laten weten dat het wat tijd kon kosten. Het is rot om zo opgewonden te raken over een overwinning en dan dit allemaal te moeten verwerken.

Als de draad rechtstreeks uit Uptown komt, dan komt deze waarschijnlijk uit het buitenland en dat heeft waarschijnlijk tot een volledig onderzoek geleid. Dat is vervelend, maar het gebeurt vooral als de descriptor grappig overkomt.

Wat Coinbase betreft, vertel hen dat u wat valuta heeft verkocht en dat Coinbase uw valuta in de Amerikaanse dollar verandert. Zo simpel is het, en als ze al hun controles op Coinbase uitvoeren. Ze zullen zien dat er in de VS een erkende geldzender is. Alles is in opkomst en er hoeft niet veel te worden betwijfeld.

Ik veronderstel dat als je de laatste tijd een groot bedrag aan stortingen hebt gehad, dit reden kan zijn dat ze zich zorgen maken over waar je geld vandaan komt. Maar eerlijk gezegd lijkt de Coinbase-situatie een beetje vreemd dat ze dat in twijfel trekken.